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【3D懂财经】1分钟看懂 “洗钱”大揭密
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【3D懂财经】1分钟看懂 “洗钱”大揭密
* 来源 : http://dede.com * 作者 : 定栋 * 发表时间 : 2017-11-03 17:03 * 浏览 :4139
更新:调整内文“洗钱”名词民众常在报章媒体上看到,但其意义不是真的把钞票拿去水洗,从法律的角度看,《洗钱防制法》第二条给了3大定义,分别为1、意图掩饰或隐匿特定犯罪所得来源,或使他人逃避刑事追诉,而移转或变更特定犯罪所得;2、掩饰或隐匿特定犯罪所得之本质、来源、去向、所在、所有权、处分权或其他权益者;3、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得而金融机构因为资金移转的中介,一旦不法所得进入金融体系,借由层层合乎规定的移转、甚至是跨国流动,使得外界难以追查资金的来源,就会被认為是协助洗钱。从银行的角度来说,当收到一笔合乎程序汇过来的资金时,一般出于对上手金融机构的信任,除非出现疑似洗钱的征兆,否则不会怀疑其资金来源为不法所得,因此收取资金的第一手银行是否落实KYC(认识你的客户),及了解其资金来源,相当重要。而去年轰动社会的兆丰银纽约分行疑似洗钱案,并非被美方认為洗钱,而是客户有“疑似洗钱行为”,兆丰银却未主动通报美国政府,而美国对于反洗钱、反资恐相当感冒,认定标准远高于国内,因此透过行政手段,重罚兆丰银1.8亿美元。以此案的情况来说,南美洲的客户,欲透过纽约分行中转资金,将资金汇入位于巴拿马境内早已经关帐的帐户内,与一般常理不合,美方认為颇有疑似洗钱的征兆,经手银行应主动通报当地主管机关,但兆丰银纽行并没有主动通报,后与美方签署合议令,缴纳1.8亿美元,且与NYDFS合意令中也强调,必须强化总行及纽行的法遵。(王立德/台北报导)

出版:08:48
更新:13:58